Мобильный вор. Защищаем от мошенников деньги на банковской карте

Сотни татарстанцев уже пострадали от неизвестных мошенников, которые специализируются на снятии денег с чужих банковских карт. Статистика МВД по Татарстану неумолима: практически каждый день жители республики заявляют о кражах сбережений с банковских счетов. Только в Набережных Челнах с начала года без денег остались около 280 владельцев пластиковых карт, в Зеленодольске – более 100 человек и список таких пострадавших пополняется день ото дня.

Сотни тысяч рублей исчезли без следа

Ущерб, нанесённый простым татарстанцам, многие из которых получают зарплату и различные пособия на счета пластиковых карт, измеряется сотнями тысяч рублей. Суммы потерь зависят от того, сколько средств лежит на счёте банковской карты. По данным полиции, о самом крупном списании денег заявил 33-летний челнинец, у которого списали 115 тысяч рублей.

Вот лишь несколько примеров. В июле неизвестные сняли 36 тысяч рублей с банковского счёта 41-летней жительницы Набережных Челнов. Пропажу она обнаружила только в августе, когда сама решила снять деньги со своей пластиковой карты.

12 августа о хищении 16 тысяч рублей со своего счёта в дежурную часть заявил 45-летний житель Актанышского района. Полицейские выяснили, что деньги пострадавшего перевели на три разных банковских счёта, однако владельцев пока найти не удалось.

На пластиковую карту 33-летней челнинке перечисляли пособие по уходу за ребёнком-инвалидом. На счету семья копила деньги для лечения дочери в московской клинике, но неизвестные мошенники сняли с карты 8 тысяч рублей.

Пострадавших объединяет одно – все они пользовались услугами мобильного банкинга, которые открывают доступ к счёту пластиковой карты с сотового телефона. Например, с помощью нехитрой комбинации цифр, отправленной в банк по СМС, можно перевести часть денег со своей карты на чужую. Разумеется, все обратившиеся в полицию с заявлениями о кражах средств с банковских счетов, сами подобных операций не совершали, пароли для перевода никому не сообщали. Однако найти злоумышленников или вернуть похищенные деньги ни им, ни полиции, ни банку до сих пор не удалось.

Каковы шансы вернуть деньги?

Получить назад похищенные тысячи не так легко, предупреждают в МВД по РТ. Ведь средства на банковских счетах татарстанцев не застрахованы, а расследование может затянуться на несколько месяцев.

По версии полиции, красть деньги с банковских карт неизвестным злоумышленникам помогают вредоносные программы, установленные в мобильных телефонах многих татарстанцев. Эти вирусы используют функции мобильного банкинга, чтобы переводить деньги на чужие счета. А чтобы владелец счёта ничего не заметил, блокируют СМС о списании средств, которые направляет банк.

Есть случаи, когда кредитная организация может сама вернуть своему клиенту похищенные со счёта деньги. Вот только для этого придётся доказать, что суммы пропали из-за некорректных действий банка. За происки же мошенников организация ответственности не несёт, а систему безопасности дистанционных банковских операций постоянно совершенствует. В том же, что на телефоне, к которому подключен мобильный банкинг, завёлся вирус, как правило, виноват сам его владелец.

МВД по РТ предупреждает: если вы обнаружили кражу с вашей банковской карты, сразу звоните в банк и блокируйте карту, чтобы сохранить оставшиеся сбережения. Запросите в кредитной организации выписку по счёту, которая станет основанием для заявления о том, что вы не согласны с сомнительными операциями. Банк должен провести собственное расследование, после которого можно обратиться с заявлением о краже в полицию.

Как обезопасить свою банковскую карту?

Советы от МВД по РТ:

• не переходите по подозрительным ссылкам в СМС, ММС и других сообщениях, чтобы не подхватить телефонный вирус;
• не заходите на незнакомые сайты, где также могут находиться вредоносные программы;
• обращайте внимание, если ваш телефон постоянно «зависает», часто сам отключается или не отправляет СМС о запросе баланса на номер мобильного банкинга. Это сигналы тревоги о том, что ваш телефон заражён и вам следует немедленно проверить все операции, совершённые через мобильный банкинг;
• всегда проверяйте реквизиты банковских операций, которые приходят в СМС. Не вводите пароль, если вам сообщили об операции, которую вы не совершали;
• не вводите пароль для отмены банковских операций, не отправляйте номера телефона, паспорта и другие личные данные для подтверждения операций. Такие сведения могут запрашивать только мошенники. Сотрудники банка никогда не звонят с просьбой отменить операцию;
• если вы поменяли сим-карту, то сразу отключите от неё услугу мобильного банкинга, так как этот номер телефона могут передать другим людям. Тех, кто таким образом случайно получил доступ к чужим банковским картам, предупреждаем: комбинация цифр, набранная для перевода денег с чужого счёта, считается кражей, за которую грозит до двух лет лишения свободы по статье 158 Уголовного кодекса РФ;
• самым надёжным способом защиты средств на банковской карте станет отключение услуги мобильного банкинга и страхование сумм на счетах.

Советы Тимура Каримова, резидента ИТ-парка Набережных Челнов:

• Помните, что в телефоне есть операционная система. Если вы нарушаете её целостность, устанавливая нелицензионные приложения из неофициальных источников, а не от производителя, то сильно рискуете. Ведь это непроверенные программы, которые могут содержать вредоносный код или лазейку для злоумышленников. Такими приложениями можно управлять удалённо, в том числе получать доступ к банковским счетам, привязанным к номеру мобильного телефона.
• Не получайте root-права – услугу, которая расширяет до максимума функциональность мобильного устройства, увеличивает его производительность. Получая такие права, владельцы телефонов часто просят закачать как можно больше приложений, не задумываясь о том, какие возможности они открывают этим для мошенников;
• установите на телефон антивирусную программу, которая будет оповещать вас о вредоносных ссылках и приложениях. Обычно такие программы платные, но некоторые банки и операторы сотовой связи предлагают своим клиентам бесплатные версии.

Советы от банка:

• если вы потеряли телефон с услугой «Мобильный банк» или приложением для доступа к онлайн-банку, срочно заблокируйте сим-карту и указанные банковские услуги;
• вы можете отключить в мобильном банкинге функцию быстрых платежей, которая позволяет переводить деньги на номера телефонов и банковские карты. Для отключения обратитесь в банк.
• установите на телефон пароль, чтобы злоумышленники не могли воспользоваться им для перевода денег с вашего счёта;
• не подключайте к услуге мобильного банкинга чужие телефоны, даже если к вам обратились от имени сотрудников банка;
• устанавливая на телефон приложения, проверяйте, какие разрешения они запрашивают. Задумайтесь, нужно ли вам приложение, которое требует доступ к отправке СМС и к Интернету.

Смотрите также:

• Кибератака. Как хакеры воруют деньги через «Мобильный банк» →
• «Чёрные невесты» и СМС-перехват. Как обманывают в интернете →
• ВТБ обновил приложение «Мобильный клиент» →