Ущерб более 60 млн. В Татарстане раскрыли схему мошенничества с ипотекой

В Татарстане пресечена деятельность организованной группы, подозреваемой в крупном мошенничестве с ипотечными кредитами. Совместная операция УФСБ и Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по республике позволила раскрыть схему, ущерб от которой превысил 60 млн рублей. Подробности - в материале Kazan.aif.ru.

Как работала схема

По данным УФСБ, злоумышленники действовали через одну из коммерческих компаний. В 2023–2024 годах сотрудники фирмы подавали в банк заявки от лица граждан на оформление кредитов до 6 млн рублей на строительство домов по программе господдержки. Ставка по таким займам составляла 8% годовых.

После одобрения и получения денег так называемые «заёмщики» снимали средства и передавали их третьим лицам. Обязательства по кредитам не исполнялись, а деньги в итоге оказывались у организаторов схемы. Ущерб банку превысил 60 млн рублей.

Следствие установило всю цепочку вербовки. Руководитель компании предложил знакомому найти «дропов» — подставных лиц для массового оформления кредитов по госпрограмме. К схеме подключились ещё двое «рекрутёров»: они искали «заёмщиков» и передавали их данные организатору, получая по 350 тысяч рублей за каждого.

Самым «заёмщикам» обещали, что кредит будет погашаться другими людьми, а они получат ежемесячный «пассивный доход» в 40 тысяч рублей. Обещания не выполнялись.

Задержания и следствие

30 сентября оперативники одновременно задержали четырёх ключевых фигур схемы и провели обыски по адресам «заёмщиков». Всего в деле 9 фигурантов, часть из них уже дала признательные показания.

Суд избрал меру пресечения: одни заключены под стражу, другие — под домашний арест или подписку о невыезде.

Уголовное дело возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»). Санкция статьи предусматривает лишение свободы на срок до 10 лет. Расследование продолжается — устанавливаются другие возможные участники схемы.