16 чёрных финансовых организаций обнаружили в Татарстане

16 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке выявил в Татарстане за январь–сентябрь 2023 года Банк России.

Новость по теме

В Татарстане выявлены более 30 черных кредиторов и две финансовые пирамиды

Чёрные финансисты под видом оказания различных услуг фактически выдают гражданам займы под залог имущества и работают, маскируясь под ломбарды. При этом такие организации не включены в государственный реестр ломбардов, который ведет Банк России. Они не соблюдают требования законодательства к ломбардной деятельности и не поднадзорны регулятору.

Нелегальные ломбарды подменяют договоры займа иными договорами, например, договорами комиссии, хранения, купли-продажи. Проценты по таким договорам могут быть существенно выше значений, установленных для легальных участников рынка. Имущество, переданное нелегалам, не страхуется, а ведь ломбарды обязательно должны исполнять это требование.

Кроме того, у клиента нет никаких гарантий, что им выплатят деньги после реализации вещи. А ведь ломбарды обязаны вернуть разницу, если сумма, вырученная при реализации вещи, превышает сумму ее оценки.

Банк России вносит сведения о лжеломбардах в список компаний с признаками нелегальной деятельности, а также информирует о выявленных случаях правоохранительные органы. Такие компании могут быть привлечены к административной ответственности, а их руководители – к уголовной.

Чтобы не оказаться обманутыми мошенниками, Банк России рекомендует проверять, состоит ли компания в государственном реестре ломбардов. Важно также помнить, что легальный ломбард должен заключать с клиентом договор займа в форме залогового билета.