В Казани обнаружили две компании, имеющие признаки финансовой пирамиды. Они обещали гасить вместо горожан их кредиты, за плату в размере 20-30% от суммы кредита. Теперь правоохранительные органы ищут не только мошенников, но и их жертв.
Ищут пострадавших
В пресс-службе УМВД по республике пояснили, что одна из компаний, действовавших в Татарстане, зарегистрирована в Башкортостане. Поэтому заявления пострадавших направляются для рассмотренияпо месту ее регистрации.
По предварительным данным, злоумышленники предлагали «забыть про имеющиеся долговые обязательства» и за 20-30% от займа «передать» кредит компании. Организация обязывалась, что будет выплачивать долг клиента (в том числе авто-, ипотечных и потребкредитов, займов наличными и на кредитные карты), пока не погасит его полностью. При этом выплаты по долговым обязательствам шли за счет вновь поступающих поступлений от «вкладчиков». Для оформления договора финансированияклиенту необходимо было всего лишь предоставить паспорт, СНИЛС, ИНН и график погашения платежей. Клиент компании уходит с полной уверенностью, что кредит будет погашен. В действительности договор не освобождал заемщика от обязанности выплачивать банку кредит. Но клиенты узнавали об этом только после получения извещений о начислении пеней и штрафов за «просрочку».
Полицией возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество в особо крупном размере». Сейчас органы внутренних дел устанавливают сумму ущерба и количество пострадавших от незаконной деятельности.
Вслед за башкирской финансовой пирамидой в Казани была закрыта другая компания со схожей мошеннической схемой. По информации МВД Татарстана, в настоящее время в полиции уже зарегистрированы заявления от 10 пострадавших. Однако следователи полагают, что число пострадавших от рук мошенников намного больше. За погашение долговых обязательствкомпании-мошенники брали с клиентов по 30% от суммы займа.
Организация появилась в Казани в середине лета 2013 года. Широкая реклама позволила привлечь клиентов уже в августе. Компания заключала договор о переуступке долга. Якобы с момента подписания сторонами документа должником вместо клиента становилась именно эта организация. За какой срок сотрудники фирмы обещали решить проблему, зависело от срока договора с банком или другой кредитной организацией.
Поначалу фирма делала выплаты банкам от имени клиентарегулярно. Как и во всех финансовых пирамидах, это позволял сделать приток новых вложений и клиентов. Горожане, увидев, что кредиты выплачиваются, приводили к мошенникам своих друзей и знакомых.
Мария Романычевойподруга посоветовала обратиться в организацию, покрывающую долги. «Пришла в июле, поговорила с сотрудниками, составила договор и спокойно жила всё это время, - говоритМария.- Они обещали погасить два кредита, которые я не могла оплачивать. Заплатила 25 тысяч рублей. Была в шоке, узнав, что это подобие «МММ» Ущерба для меня не было. Компания оплатила в банки 35 тысяч рублей. Это больше, чем я потратила».
У Евгения Гаврилова - иная ситуация. Он признается, что надеялся с помощью услуги погасить свой кредит на 110 тысяч рублей. В 2013 году молодой человек занял деньгиу банка, чтобы открыть бизнес, но дело не принесло успеха и даже ввергло Евгения в долги. Тогда он и обратился в финансовую организацию, обещавшую выплатить банку долг. За эту услугу фирма требовалауплатить ей20% от стоимости кредита.
«Я пришел кредитным договором, паспортом, графиком платежей, ИНН, СНИЛС и оформил сделку, – вспоминает Евгений. – Сомнений в том, что компания выполнит обязательства, у меня не было. О том, что кредит не погашается, узнал только через 4 месяца».
Как не попасться на уловки мошенников?
По словам казанского адвоката Эдуарда Иванова, в самом предложении финансовых организаций заплатить долги за клиентов скрыт очевидный обман.
«Когда организация принимает деньги и обещает вернуть их под высокие проценты, это настораживает. Так же и в этом случае: почему какая-то компания должна погашать за вас кредит? Предположим у меня кредит 10 тысяч рублей. Я заплатил финансовой компании 200 рублей, а она вернет банку долг 9800 за меня? С какой стати?
При заключении договора переуступки долга должны были участвовать три стороны: клиент, банк и финансовая фирма. В данном случае мы видим, что банки в оформлении соглашений не участвовали.
Прежде чем подписывать документы, узнайте о фирме все: сколько времени она существует, сколько сотрудников, какими средствами будет погашать ваш долг. Внимательно изучите ст. 390, 391 XXIV главы Гражданского кодекса РФ».
Всем, кто считает себя пострадавшим от деятельности мошенников, следует обращаться в УЭБиПК МВД по РТ или по телефонам: 2913-539, 2913-618 или 02.
Подозреваемый в серии мошенничеств с банковскими картами арестован 
В РТ мошенники, представившись сотрудниками Минфина, обокрали пенсионерку 
Участник мошенничества из Казани сам пришел в полицию 
Ущерб от «социального мошенничества» в Татарстане за полгода составил 4,5 млн. рублей 
Казанский филиал банка «Стройкредит» уже не работает